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📊 2025년 종합소득세 세율 총정리 – 세금, 나만 몰랐던 진실!

까비장87 2025. 5. 11. 23:50
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📊 2025년 종합소득세 세율 총정리 – 세금, 나만 몰랐던 진실!

매년 5월, 직장인, 프리랜서, 사업자, 유튜버까지 모두가 긴장하는 이유? 바로 '종합소득세' 신고 기간이기 때문이죠. 😰
그런데 도대체 세율은 어떻게 적용되는 걸까요? 누진세라던데, 과연 얼마나 오를까요?
이 포스팅에서는 2025년 기준 종합소득세 세율표를 알기 쉽게! 예시까지 곁들여서 설명드릴게요.

 


📌 목차


🧾 종합소득세란?

종합소득세란 쉽게 말해 '여러 가지 소득을 합산해서 부과하는 세금'이에요.

  • 근로소득
  • 사업소득
  • 이자·배당소득
  • 연금소득
  • 기타소득 (원고료, 강연료 등)

이 모든 걸 합산해서 세금을 매기는 것이 바로 종합소득세랍니다.


👥 누가 종합소득세를 내야 하나요?

다음과 같은 사람은 종합소득세를 신고하고 납부해야 해요.

  • 프리랜서나 1인 사업자 (예: 유튜버, 블로거, 카페 사장님 등)
  • 근로소득 외에 다른 소득이 있는 직장인 (예: 부동산 임대소득, 주식 배당)
  • 이자·배당·기타소득이 많은 사람

근로소득만 있는 직장인은 연말정산으로 끝나기 때문에 별도로 신고할 필요가 없어요. 단, 다른 소득이 생기면 예외!


 

📊 2025년 종합소득세 세율표 (누진세 구조)

종합소득세는 '구간별 누진세율'로 적용됩니다. 즉, 많이 벌수록 높은 세율을 내게 되죠.

과세표준 세율 누진공제액
~1,400만 원 6% 없음
1,400만 원 ~ 5,000만 원 15% 126만 원
5,000만 원 ~ 8,800만 원 24% 576만 원
8,800만 원 ~ 1억5천만 원 35% 1,530만 원
1억5천만 원 ~ 3억 원 38% 1,940만 원
3억 원 ~ 5억 원 40% 2,540만 원
5억 원 ~ 10억 원 42% 3,540만 원
10억 원 초과 45% 6,690만 원

※ 이 외에도 지방소득세(기본 10%)가 별도로 부과된다는 점, 잊지 마세요!


🧮 실전 세금 계산 예시

예를 들어 과세표준이 6,000만 원이라면?

  • 적용세율: 24%
  • 세금 = 6,000만 × 24% - 누진공제액 576만 = 864만 원
  • 지방소득세: 864만 × 10% = 약 86.4만 원
  • 총 납부세액: 약 950만 원

🔍 여기서 '과세표준'은 총수입에서 필요경비와 공제항목을 뺀 금액입니다.


 

💡 쫑아의 절세 팁

세금이 부담스러울 땐 합법적인 절세 전략이 필요하죠.

  • 필요경비 증빙 철저히! 영수증, 거래내역 꼼꼼히 정리
  • 세액공제 항목 체크! 국민연금, 건강보험, 교육비, 기부금 등
  • 성실신고확인제도 대상 여부 확인 – 매출 7.5억 초과면 필수

또한 국세청 홈택스에선 '모의 계산' 기능을 제공하니, 미리 확인해보는 것도 좋아요.


📌 마무리하며

종합소득세는 피할 수 없지만, 제대로 알면 무섭지 않아요.
이번 5월엔 나도, 당신도 세금 고수로 거듭나보자고요! 💪

궁금한 점은 댓글로 남겨주시면, 쫑이가 친절히 도와드릴게요 😉

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